Als medior CDD analist is het jouw taak om risico's te signalen en klanten te screenen. Jij weegt namelijk continu af of nieuwe en bestaande klanten van de organisatie schade kunnen veroorzaken. Denk bijvoorbeeld aan criminele financieel-economische praktijken, zoals witwassen, fraude en terrorismefinanciering.
Je bent verantwoordelijk voor het actualiseren en completeren van klantdossiers. Dit doe je zowel op juridisch, fiscaal als bedrijfseconomisch vlak en wordt ook wel Customer Due Diligence genoemd (CDD). Door middel van jouw doortastendheid, analytische vaardigheden en secuurheid weet je snel bij- en hoofdzaken te onderscheiden. Het is dus van belang dat je alle kennis in huis hebt als het gaat om CDD eisen en procedures. Hoe complexer het dossier, hoe meer energie je krijgt!
Hier komt veel research bij kijken; heel veel research. Want uiteindelijk trek jij de conclusie of de klant betrouwbaar is of niet. Heel belangrijk aangezien toezichthouders streng zijn.
Je checkt de dossiers van particuliere- en zakelijke klanten op compleetheid, maar ook of de bestaande informatie voldoet aan de wet- en regelgeving. Kom je erachter dat er nog informatie mist of vertrouw jij bepaalde zaken niet? Dan ga je op onderzoek uit. Hiervoor neem je soms contact op met de klant. Bijvoorbeeld om documenten op te vragen, maar ook om antwoorden te vinden op vragen of opgegeven bedrijfsactiviteiten overeenkomen met de activiteiten in de praktijk, waar transacties vandaan komen en waar ze heen gaan. Vervolgens maak je een analyse, trek je een conclusie en rapporteer je jouw bevindingen in een onderzoeksverslag.
KYC en CDD is van belang bij het aangaan van een klantrelatie, maar ook tijdens gedurende de relatie. Klanten worden doorlopend gereviewd waarbij je veel schakelt met andere teams en collega's om een goed beeld van de relatie te krijgen. Zo ontstaat er een gedegen analyse. Dit alles draagt eraan bij dat de organisatie zijn klanten écht goed kent en dat klantdossiers compleet en reconstrueerbaar zijn. Door dit goed te doen, help jij mee om financiële criminaliteit tegen te gaan!
Wat we vragen:
- Je hebt een afgeronde studie op hbo- of wo-niveau.
- Je hebt tenminste anderhalf tot twee jaar werkervaring als KYC of CDD analist. Of ervaring als accountmanager binnen MKB/grootzakelijk.
- Je beschikt over goede schriftelijke vaardigheden om analyses transparant, duidelijk, doelgericht én efficiënt te verwoorden.
- Je bent in staat om jezelf complexe materie snel eigen te maken.
- Je kunt je ook mondeling goed uitdrukken, omdat je regelmatig klantcontact hebt.
- Je bent secuur en accuraat.
- Je bent onafhankelijk, maar tegelijkertijd ben je ook een echte teamplayer.
- Je bent klantgericht, analytisch, enthousiast en nieuwsgierig.
Wat we bieden:
- Een bruto maandsalaris tussen €3.500,- en €4.500, (afhankelijk van je werkervaring);
- Een work/life balance die bij jou past;
- Pensioenregeling;
- 25 vakantiedagen per jaar;
- NS businesscard
- De mogelijkheid tot een lease-auto of reiskostenvergoeding
- Een opleidingsbudget zodat jij jezelf blijft ontwikkelen. Je kan bijvoorbeeld kiezen uit een LCP (Leergang Compliance Professional);
- Een zorgpremiekorting als je je aansluit bij onze collectieve zorgverzekering.
- Genoeg events waarbij je in contact komt met andere interim professionals;
Je werkomgeving:
Ons motto 'talent in de regie' benadrukt dat jij aan het stuur zit van jouw ontwikkeling. Wij faciliteren.
Als interim professional wissel je regelmatig van werkomgeving. Gemiddeld duurt een opdracht 8 tot 10 maanden. Onze klanten zijn met name banken, verzekeraars, betaalinstellingen en non-profit organisaties.
Jouw ontwikkeling is belangrijk en daarom heb je een persoonlijke talentmanager waarmee jij je voortgang bespreekt en samen kijkt naar waar jij energie van krijgt. Ook kijkt hij of zij samen met jou naar wat nodig is voor jouw loopbaan. Met ons netwerk creëren we mogelijkheden voor onze compliance professionals; zowel voor vakinhoudelijk- als persoonlijke groei.